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外匯匯兌業務

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 多幣別外匯活/定期存摺存款

說明表格
產品特色
  • 讓您方便理財,您只要擁有一個外幣存款帳戶,即可利用此帳戶進行多樣化幣別存款理財投資,一本存摺內記錄各幣別之交易款項及餘額,明細一目瞭然,不必再保管多種幣別存款簿,又可於一本存摺內隨時轉換強勢幣別,使您即時把握賺取匯差機會。
  • 您的外匯活期存款與定期存款並列一本存摺,活存列印於存摺內頁前面;定存則列印於存摺內頁後面,不另掣發存單,具有一摺兩用、方便保管之優點(您仍可自由選擇一般式活存或存單式定存)。
  • 本存款之定存到期本金或本利照原存期自動轉期、周到方便。
開戶資格
  • 本國企業:經我國政府核准設立公司﹑行號或團體,由負責人憑身分證及企業設立證照辦理。
  • 外國企業:由在台代表人或代理人憑有關規定之證件親自辦理。
  • 活期性存款:按日計息。
    外幣活期性存款每日存款餘額未滿起息額不予計息。利息以每日存款餘額之和先乘其年利率,再除以360天計算,逢閏年亦同,於每年6月20日及12月20日結算利息,如未屆結算期中途結清,則按實存日數計息。
  • 定期性存款:固定、單利計息。
    凡1至3週之週期外匯定期存款中途解約者,概不計息。一個月以上之定期存款,存入天數未滿1個月不計息,足月部分按月息計算,不足月部份,按日計息。利息額係以本金乘年利率、月數、再除以12計算,不足1月之畸零天數部份,則按日計息。如中途解約,按存入當日之各存滿期別同額度之牌告利率8折計息。逾期提取或轉期續存者,均以逾期結清方式處理,即逾期之期間照提取之日或轉存之日本行外匯活期存款牌告利率折合日息單利計息,但該存款到期日至提取日期間,本行外匯活期存款牌告利率有調整者,應按調整之牌告利率分段計息。