台幣SnY攻略 半年賺取好康(約)9,435元

  • 攻略一:存款享優利

    預估半年賺好康金額:
    半年利息最高收入645元

    舉例說明:
    存10萬元,5萬元最高拿2.5%高利率,大勝活儲利率0.08%
    (半年賺取利息:$50,000 X 0.08% X 6/12 + $50,000 X 2.5% X 6/12 =$645)
    (資料來源:109.7.1華銀官網公告)

  • 攻略二:理財手續費優惠

    預估半年賺好康金額:
    半年省最高1,440元

    舉例說明:
    本行網路銀行(含行動銀行)新購定期(不)定額基金,
    "不限筆數、不限金額,申購手續費享2折優惠"
    若每月扣款2次5,000元股票型基金(手續費率3%)
    半年申購手續費原價:$5,000 X 2次 X 3% X 6個月 = $1,800
    半年申購手續費2折:$1,800 X 2折 = $360
    (半年節省金額:$1,800 - $360 = $1,440)

  • 攻略三:消費享回饋

    預估半年賺好康金額:
    半年回饋最高2,100元

    舉例說明:
    華南i網購生活卡:網路消費享最高3.5%現金回饋,符合門檻每期帳單現金回饋享最高新臺幣350元(半年回饋金額:$350 X 6個月 = $2,100)

  • 攻略四:約定授扣免費轉帳

    預估半年賺好康金額:
    半年省最高900元

    舉例說明:
    只要用SnY帳戶約定扣繳中華電信費、水費、電費、健保費、華銀信用卡費...等指定費用,不僅不會忘記繳款,還可享有透過SnY帳戶每月10次跨行網路轉帳"0"手績費的優惠,共計每月可節省150元(半年節省金額:$15 X 10次 X 6個月 = $900)

  • 攻略五:轉帳享優惠

    預估半年賺好康金額:
    半年省最高1,050元

    舉例說明:
    跨行轉帳每月前5筆免收手續費,第6筆起跨行網路轉帳手續費只要5元,每月跨行網路轉帳15筆,立即節省手績費175元
    (半年節省金額:($15 - $0) X 5次 X 6個月 + ($15 - $5) X 10次 X 6個月 = $1,050)

  • 攻略六:結匯享優"匯"

    預估半年賺好康金額:
    立省最高2,400元

    舉例說明:
    結購外幣存款匯率優惠:依本行牌告匯率美金優待3分、歐元優待6分、日幣優待0.07分等共計14種幣別之匯率優惠,若您~
    1. 結購美金15,000元,現省新台幣450元 ($15,000 X 0.03 = 450)
    2. 結購歐元15,000元現省新台幣900元 ($15,000 X 0.06 = $900)
    3. 結購日幣1,500,000元現省新台幣1,050元 ($1,500,000 X 0.0007 = $1,050)

  • 攻略七:QR Code轉帳好優惠

    預估半年賺好康金額:
    半年省最高900元

    舉例說明:
    於行動銀行以SnY+使用QR Code跨行轉帳、每月轉帳10筆,立即節省手續費900元(半年節省金額$15 X 10次 X 6個月 = $900)

  • 攻略八:線上投保抽好禮

    線上投保月月抽iPhone

    網路投保任一保險商品單筆保費達新臺幣100元(含)以上,並使用SnY帳戶完成扣款,即可獲得「SnY月月抽好禮活動」抽獎機會,交易越多中獎機率越大。

台幣SnY好康訊息 SnY帳戶8大專屬優惠

  • 活動期間

    109年7月1日起至109年12月31日

  • 活動對象

    自105年7月1日起開立SnY帳戶之本國籍
    年滿20歲自然人

  • 存款享優利

    SnY存款年利率最高2.5%

    優惠內容及活動注意事項(含條件限制):

    • 存款種類:活期儲蓄存款。
    • SnY存款依每日存款餘額分段計息,方式如下:
      • (1)新臺幣5萬元(含)以下,依照本行新臺幣活期儲蓄存款牌告利率計息。
      • (2)超過新臺幣5萬元至新臺幣10萬元(含)以下,使用本行行動銀行APP之「華銀支付」功能並以台幣SnY帳戶完成1筆消費扣款或繳稅或繳費或轉帳,自次月1日起至109年12月31日止,享有存款優惠利率2.0%,於109年6月30日前符合條件之舊戶,可至109年12月31日止直接享有年利率2.0%之優惠(每一SnY帳戶所享優惠以一次為限),未完成前揭條件者,則依照本行新臺幣活期儲蓄存款牌告利率計息。
        註:客戶至遲需於109年11月30日(含)前使用本行行動銀行APP之「華銀支付」功能並完成一筆消費扣款或繳稅或繳費或轉帳,始得自109年12月1起享有2.0%之存款利率,優惠期間至109年12月31日。
      • (3)符合上述年利率2.0%專屬優惠資格者,且於109年7月1日起以台幣SnY帳戶「基金扣款」成功者,自次月1日起至109年12月31日止,於SnY存款超過新臺幣5萬元至新臺幣10萬元(含)以下部份,除享上述2.0%優惠利率外,可額外加碼0.5%優惠利率(即同時完成「華銀支付」及「基金扣款」之客戶,SnY存款超過新臺幣5萬元至新臺幣10萬元(含)以下部份,最高可享2.5%優惠利率)。
        註1:客戶至遲需於109年11月30日(含)前同時符合以台幣SnY完成「華銀支付」及「基金扣款」優惠條件,始得自109年12月1起享有2.5%之存款利率,優惠期間至109年12月31日。(如僅以台幣SnY完成「基金扣款」條件,SnY存款新臺幣5萬元至新臺幣10萬(含)元以下部份仍以本行新臺幣活期儲蓄存款牌告利率計息,則無法享有優惠利率)。
        註2:本項優惠僅限以本行網路銀行、行動銀行或臨櫃申購之基金。
      • (4)超過新臺幣10萬元,依照本行新臺幣活期儲蓄存款牌告利率計息。
    • 於本行開立臺幣SnY帳戶享有之存款利率優惠,每人以一戶為限。
    • SnY帳戶起息額為新臺幣100元。
    • 本存款依會計年度分兩期結算利息,上期結息日為六月二十日,下期結息日為十二月二十日,利息滾存日期為結算日之次日。
  • 轉帳享優惠

    跨行轉帳每月前5筆免收手續費,第6筆起每筆手續費以新臺幣5元計收。

    優惠內容及活動注意事項(含條件限制):

    • 使用SnY帳戶於本行網路銀行或行動銀行單筆跨行轉出,且金額為新臺幣200萬元以下者,每月前5筆免收手續費,第6筆起每筆手續費以新臺幣5元計收。
    • 本項優惠不包含單筆跨行轉出交易以「進階選項」(跨行通匯或FXML)執行者。
  • 約定授扣免費轉帳

    約定本行指定項目授權扣帳,每月10次跨行轉出免手續費(採次月回饋)

    優惠內容及活動注意事項(含條件限制):

    • 以SnY帳戶就本行指定項目約定授權扣帳且於活動期間扣帳成功者,自扣帳當月起至活動截止日止,每人每月享10次於本行網路銀行或行動銀行以SnY帳戶單筆跨行轉出免手續費之優惠。
    • 轉出手續費採次月回饋方式辦理,即交易時仍收取手續費,系統將於次月將該筆交易扣取之手續費自動回饋存入轉出之SnY帳戶。
    • 申請授權扣帳方式限以本行網路銀行、行動銀行、數位銀行Bank3.0或臨櫃方式約定SnY帳戶自行授權扣帳。
    • 本行指定項目如后:台北市自來水公司水費、台灣省自來水公司水費、台灣電力公司電費、中華電信電信費、國民年金保險費、勞工保險費(含勞退提繳費)、全民健康保險費、停車費、本行信用卡卡費。
    • 已於109年7月1日前辦理以SnY帳戶就本行指定項目約定授權扣帳者,即可直接參與本項優惠活動,無需重新申請SnY帳戶授權扣帳,惟109年度須自扣帳成功當月起,方享有每月10次於本行網路銀行或行動銀行以SnY帳戶單筆跨行轉出免手續費之優惠。
    • 案例說明:客戶於本行網路銀行申請以SnY帳戶授權扣帳中華電信電信費,並於109年7月 20日完成一筆扣帳成功,又分別於109年7月15日及109年7月25日在本行行動銀行以SnY帳戶單筆跨行轉出成功各1筆,其於109年8月將收到2筆手續費回饋(金額為原轉出手續費扣款金額)。
  • 結匯享優"匯"

    結購外幣存款,依本行牌告匯率美金優待3分、歐元優待6分、日幣優待0.07分等共計14種幣別匯率優惠。
    • 優惠內容:
      活動期間內,以SnY帳戶透過網路銀行或行動銀行交易可享以下優惠:
      • (1)結購外幣存款匯率優惠:依本行牌告匯率美金優待3分、歐元優待6分、日幣優待0.07分等共計「14種幣別之匯率優惠」(不含韓元)。
      • (2)購買外幣現鈔匯率優惠:依本行牌告匯率美金優待3分、歐元優待6分、日幣優待0.07分。
    • 活動注意事項(含條件限制):
      • (1)適用對象為105年7月1日起開立之SnY帳戶;限活動期間內於網路銀行或行動銀行以SnY帳戶購買優惠內容所揭產品始享有匯率優惠。
      • (2)每人每日合計「外幣現鈔」申購金額與本行臨櫃及各自動化設備外匯交易金額合計限未達等值新臺幣50萬元。
      • (3)如遇市場匯率波動大時,本行將保留調整優惠措施權利或取消匯率優惠,改以本行成本匯率進行交易。
      • (4)其他注意事項依本行網路銀行相關規定辦理。
  • 理財手續費優惠

    新申購定期(不)定額基金,享申購手續費2折優惠!
    • 優惠內容:
      活動期間內透過本行網路銀行(含行動銀行) 以SnY帳戶新申購定期(不)定額基金,並選擇優惠方案「109年SnY 2折」,該筆基金可享申購及續扣手續費2 折之優惠,惟倘於扣款期間內轉換為其它活動商品,或發生一次「扣款失敗」或執行「暫停扣款」致不連續成功扣款情形發生,則本項優惠即行終止,後續扣款將依申購手續費5折計費,不另通知。
    • 活動注意事項(含條件限制):
      • (1)建議貴客戶投資前,請務必詳閱各基金公開說明書,並特別留意風險告知事項內容,依據本身投資風險偏好與基金風險等級,基於獨立之判斷,自行決定挑選適合投資之基金。
      • (2)本項優惠適用交易僅限活動期間內透過本行網路銀行(含行動銀行)以定期(不)定額方式新申購活動商品之新信託帳號。「既有信託帳號」變更或轉換交易、單筆申購交易、臨櫃申購交易,不適用本項優惠。
      • (3)本項優惠不得與其他優惠同時使用。
      • (4)本項優惠適用期間交易以網銀設定成功日期落於活動期間內為準。
      • (5)本項優惠不受本行最低收費標準限制,惟倘變更扣款帳號為非SnY帳戶時,則恢復最低收費。
      • (6)客戶須與本行簽訂信託總契約書,並完成網銀基金申購功能設定後,方能適用本項優惠。
      • (7)本項優惠適用商品為可自本行網路銀行上申購之所有基金。惟貨幣型基金、後收型基金、受額度控管基金及期貨信託基金等限於臨櫃交易之基金,不在本項優惠範圍內。
      • (8)基金申購相關規範請參照「華南銀行辦理特定金錢信託商品業務及作業簡介」。
      • (9)本項優惠內容如遇不可抗力或不可歸責於本行之事由,本行保留修改、變更、取消或暫停之權利,更動後內容以本行網站(www.hncb.com.tw)公布者為準。
      • (10)其它未盡事宜,依相關法令辦理。如有任何問題,請洽客戶服務專線:(02)2181-0101或至本行網站(http://www.hncb.com.tw)查詢,華南商業銀行總行地址:臺北市信義區松仁路123號。「信託公告」。

  • 消費享回饋

    i網購生活卡網路消費最高加碼1%現金回饋
    • 優惠內容:
      • (1)本行i網購生活卡持卡人申辦「電子帳單」且前期帳單由「SnY帳戶」自動授權扣帳成功者,當期帳單除享i網購生活卡原有之網路消費2.5%現金回饋(已申辦「電子帳單」者回饋上限為NT$250;未申辦「電子帳單」者回饋上限為NT$150)外,額外加碼0.5%之現金回饋,上限為NT$50。
      • (2)符合上述資格者,於當期帳單以華南i網購生活卡扣繳基金成功者,網路消費再加碼0.5%現金回饋,上限為NT$50。
    • 活動注意事項(含條件限制):
      • (1)信用卡電子帳單及自動扣繳說明(如附件
      • (2本項優惠限華南i網購生活卡持卡人使用。
      • (3)現金回饋以身分證字號歸戶計算,每期帳單正、附卡消費合併,現金回饋上限NT$350元(含i網購生活卡原網路消費回饋:已申辦電子帳單回饋上限NT$250;未申辦電子帳單者回饋上限NT$150),惟持卡人須申辦信用卡電子帳單且前期帳單信用卡帳款由本行SnY帳戶自動扣帳成功者(扣足最低應繳金額或全額扣繳),始享有本項優惠之額外加碼現金回饋,本項優惠所享現金回饋將自動折抵次期帳單信用卡之新增消費款。
      • (4)本項優惠所稱之「網路消費」,係指該筆刷卡金額須為一般消費且透過手機、電腦或平板以網際網路方式刷卡付款(限以本行系統判定為網路消費為準),不包含電話、傳真及授權自動扣帳等交易方式。
      • (5)本項優惠所稱之「一般消費」,係依本行公告之「華南銀行信用卡/簽帳卡一般消費定義」為準。
      • (6)當期帳單已適用現金回饋之網路消費不再給予紅利點數回饋,僅超過當期帳單現金回饋上限之網路消費金額享新臺幣25元回饋紅利點數1點。
      • (7)持卡人按月繳付信用卡帳款,如有溢繳情形時,該溢繳之金額將列入次期信用卡帳單抵付下期帳單之應繳款項,不會提前抵沖當期帳單未到期之帳款分期本金餘額。
      • (8)本項優惠內容如遇不可抗力或不可歸責於本行之事由,本行保留修改、變更、取消或暫停之權利,更動後內容以本行官網信用卡網站(網址:http://card.hncb.com.tw/wps/portal/card)公布者為準。

    OPENPOINT超級點數聯名卡 日本地區5倍OPENPOINT點數回饋
    • 指定卡片:OPENPOINT超級點數聯名卡。
    • 活動資格:須申辦本行SnY數位帳戶及信用卡電子帳單。
    • 活動內容:
      符合活動資格之持卡人於日本地區消費(國別碼為日本或幣別為日幣之一般消費)享OPENPOINT點數加碼5倍回饋,每期帳單回饋上限60,000點。
      ※ 109年7月起,統一超商將調整OPENPOINT點數制度,請參閱OPEN POINT官方網站會員新制公告
    • 活動注意事項:
      • (1)自109年7月1日起,本行具 icash 功能之聯名卡(如OPEN POINT超級點數聯名卡、夢時代icash聯名卡及i網購生活卡等)相關OPEN POINT點數給點機制將依統一超商OPEN POINT點數新制辦理。
      • (2)配合OPEN POINT點數調整為新點數制度,本活動回饋方式將以本行OPEN POINT超級點數聯名卡當期帳單「應回饋點數」(即5倍OPEN POINT點數)除以「300」後計算至小數點第2位,第3位以下則無條件捨去之方式進行回饋, 詳情請參閱本行官網信用卡專區。
      • (3)若於當期帳單結帳前取消SnY數位帳戶或電子帳單之持卡人,將無法享有「日本地區5倍OPEN POINT點數」回饋優惠,本活動正、附卡合併計算。
      • (4)OPEN POINT超級點數聯名卡一般刷卡消費可累積OPEN POINT點數,正、附卡點數合併計算,回饋之OPEN POINT點數將於每期帳單結帳日後7個營業日內自動匯入正卡持卡人之icash2.0卡號。
      • (5)OPEN POINT超級點數聯名卡一般刷卡消費恕無法享有本行紅利點數回饋,若為分期付款交易,OPENPOINT點數回饋係以每期入帳金額計算。
      • (6)當期帳單新增一般消費視特約商店請款入帳日為基準,若因商店較晚請款或因結帳日及入帳日遇假日順延(變動)等因素致分列於不同月份帳單,以實際請款入帳日期為準。
      • (7)本活動所稱之「一般消費」,係依本行公告之「華南銀行信用卡/簽帳卡一般消費定義」為準。
      • (8)持卡人如因消費退款(含退稅)、因任何理由退還以信用卡刷卡消費取得之商品或服務、或因簽帳爭議或其他原因而消費退款者,經本行確認後,持卡人原先已取得之OPENPOINT點數,將依持卡人退還款項之金額,依比例予以扣除;若持卡人帳戶內之OPEN POINT點數不足,本行將依每一點1.26元(含稅)之計算方式(計算至新臺幣元為止,小數點第一位無條件捨去),向持卡人收取不足之OPEN POINT點數折換之金額,並列示為當期信用卡帳單應繳金額。
      • (9)OPENPOINT為統一超商發行之紅利點數業務,OPENPOINT點數之累積與使用說明,請參閱OPENPOINT網站
      • (10)回饋前如有以下情形之一者,本行將取消回饋資格及終止本優惠權益。
        A.信用卡遭強制停用、申請停用、停卡、取消交易、掛失不補發或到期不續卡。但附卡有前開任一情事,而正卡仍為有效卡者不在此限
        B.非持卡人本人刷卡交易(如遺失被竊、偽卡交易)。
        C.有延滯繳款、未繳納或信用卡約定條款所列喪失期限利益等情事。
        D.有違反本行信用卡相關約定條款或刷卡消費後辦理退款者。
      • (11)本活動如遇不可抗力或不可歸責於本行之事由,本行保留本活動之修改、變更、取消或暫停之權利,更動之活動時間與內容方式,以本行信用卡網站公布者為準。

    夢時代卡友,獨享SnY新戶禮
    • 本項優惠活動期間:民國109年7月1日起至109年9月30日(含)止。
    • 活動對象:持有本行「夢時代聯名卡」且申請電子帳單之卡友。
    • 優惠內容:活動對象於活動期間內,首次申辦新臺幣SnY數位帳戶且以「夢時代聯名卡」累積一般消費達新臺幣(下同)6,000元(含)以上者,即符合活動資格,本行將贈送7-ELEVEN抵用券50元,採登錄制,每人限回饋乙張。
    • 活動注意事項(含條件限制):
      • (1)活動對象若曾開立本行新臺幣SnY數位存款帳戶,但已辦理SnY帳戶之結清者,即不符活動資格。
      • (2)本活動採登錄制:
        本活動回饋對象為正卡持卡人,正、附卡消費金額合併計算,持卡人需於活動期間內至本行網站之活動登錄網頁,以正卡持卡人身分進行登錄,如身分證字號有誤導致電腦無法判定且無法補正時,將無法獲得回饋資格。
      • (3)本行預計於109年10月底前以簡訊通知符合活動資格之卡友,至7-ELEVEN便利商店「ibon」機台列印現金抵用券,抵用券之使用方式與期限,均以券上說明為準。
      • (4)活動對象之消費日期須落在活動期間內,其消費日期之認定均以本行之系統顯示日期為準。
      • (5)活動對象之刷卡消費若為分期付款交易,均以該筆分期付款交易之授權總金額計算;若為國外消費款係以國際信用卡組織於匯率換算後入帳至持卡人帳單上之新臺幣金額計算;若為紅利折抵交易,以紅利折抵後實際交易金額計算,當月如產生退貨交易,將視為消費金額之減項。
      • (6)本活動所稱之「一般消費」,係依華南銀行公告之 「華南銀行信用卡/簽帳卡一般消費定義」為準。
      • (7)活動對象如有以下情形之一者,本行將取消其活動資格,並追回已發送之抵用券金額:
        A.註銷新臺幣SnY數位帳戶或取消使用電子帳單者。
        B.信用卡遭強制停用、申請停用、停卡、取消交易、掛失不補發或到期不續卡。但附卡有前開任一情事,而正卡仍為有效卡者不在此限
        C.非持卡人本人刷卡交易(如遺失被竊、偽卡交易)。
        D.有延滯繳款、未繳納或信用卡約定條款所列喪失期限利益等情事。
        E.刷卡消費後辦理退款者致未達指定消費金額者。
        F.有違反本行信用卡相關約定條款者。
      • (8)本行有權檢視各交易行為是否涉及人為操作或意圖以其他不正當方式獲取利益,如有前揭事實者,本行保有取消活動資格之權利,並得追回已發放之抵用券金額。
      • (9)本行保留本活動之修改、取消或暫停之權利,如有異動,均以本行網站公布者為準。
  • 線上投保抽好禮

    線上投保月月抽iPhone
    • 活動期間內,以本行個人網路銀行網路投保任一保險商品,單筆保費達新臺幣100元(含)以上,並成功使用SnY帳戶完成扣款作業,每成功完成一筆交易,即可獲得「SnY月月抽好禮活動」抽獎機會乙次,交易越多中獎機率越大。
    • 抽獎規則及獎項說明:
      • (1) 成功投保後,如該保單於次月進行抽獎前有撤銷、契約變更或解除契約等情事,則視同放棄抽獎權益。
      • (2) 每完成本項交易乙次,即可獲得抽獎機會乙次,當月累積交易成功扣款次數(跨月不累積),於次月進行抽獎。
      • (3) 抽獎當日若符合抽獎資格之SnY帳戶發生失效(如銷戶、暫停、凍結或列為警示帳戶),則視同放棄抽獎權益。
      項次
      獎項名稱
      每月名額
      1
      iPhone 11 pro 64GB 乙支
      2名
      2
      Marshall 藍牙喇叭 乙台
      3名
      3
      百貨公司禮券1,000元
      10名
      4
      全家便利商店購物金100元
      150名
    • 活動注意事項(含條件限制):
      詳情活動內容,請參閱「SnY月月抽好禮」活動消息公告。
  • QR Code轉帳好優惠

    華銀行動銀行QR Code跨行轉帳,免轉帳手續費
    • 優惠內容:
      活動期間內,以華銀行動銀行QR Code進行跨行轉帳交易,免轉帳手續費
      (每月全行總筆數限制五萬筆)」。
    • 活動注意事項(含條件限制):
      詳情活動內容,請參閱「財金公司網站」最新消息公告。
注意事項:
SnY各項優惠內容及注意事項載明於本活動網頁及各項優惠注意事項中,參加本活動者,視為同意接受本活動注意事項之規範。若有違反SnY各項優惠活動注意事項之行為,本行得取消其參加或得獎資格,並對於任何破壞本活動之行為保留相關權利。本活動如遇不可抗力或不可歸責於本行之事由,本行保留本活動之修改、變更、取消或暫停之權利,更動之活動時間與內容方式,以本行網站(www.hncb.com.tw)公布者為準。本行24小時客服專線02-21810101。
基金投資須知及風險預告事項
  1. 基金(包括具有定期配息之基金)投資非屬存款保險條例、保險安定基金或其他相關保障機制之保障範圍,且基金投資具投資風險,此一風險可能使信託本金發生全部虧損。
  2. 基金並非存款,委託人須自負盈虧,本行受託投資不保本不保息,除盡善良管理人注意義務外,投資所可能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險,均由委託人承擔。
  3. 本行受託投資之基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,委託人申購前應詳閱基金公開說明書。
  4. 投資前應詳閱風險預告及各該基金公開說明書,確實作好財務規劃與風險評估。本行銷售之基金已備有公開說明書(或其中譯本)或投資人須知,委託人可至公開資訊觀測站(http://mops.twse.com.tw/mops/web/index)、境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw) 或本行基金資訊網(http://fund.hncb.com.tw/w/index.htm)下載。
  5. 為保護既有投資人之權益,部分境外基金設有價格稀釋調整機制,投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
  6. 委託人瞭解並同意受託人辦理特定金錢信託業務或特定有價證券信託業務之相關交易時,自交易相對人取得之報酬、費用、折讓等各項利益,得作為受託人收取之信託報酬。
  7. 委託人欲瞭解基金經理費率及其他通路報酬之最新變動情形,可至本行網站(http://www.hncb.com.tw)查詢,查詢路徑為「財富管理」→「理財學堂」→「共同基金查詢」→「基金通路報酬揭露」,查詢基金經理費率及其分成費率或其他通路報酬之最新變動情形。
  8. 委託人之交易如經基金公司認定為短線交易者,基金公司或本行可拒絕受理申請轉換或申購要求,並可請求支付一定比例之贖回費用或其他相關費用,費用標準均依各該基金公司之規定。
  9. 委託人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。基金淨值可能因市場因素而上下波動;又投資新興市場可能比投資已開發國家有較大的價格波動及流動性較低的風險,委託人應慎選投資標的。
  10. 基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付,任何涉及由本金支出的部分,可能導致原始投資金額減損。基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。
  11. 部分基金可能持有衍生性商品部位,可能達基金淨資產價值之100%,可能造成基金淨值高度波動及衍生其他風險。
  12. 高收益債券基金(本類基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)(主要特色係投資前揭基金之組合基金亦同),適合能承受較高風險之『非保守型』委託人,另委託人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占投資組合過高的比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,不適合無法承擔相關風險之委託人;又如係本國投信機構募集者,則可能投資於符合美國Rule 144A規定具有私募性質之債券,雖其投資總金額不得超過基金淨資產價值之百分之十,然該債券具有債券發行人違約之信用風險、利率風險、流動性風險、交易對手風險及因財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。
  13. 投資於中國之基金應依中華民國相關法令之規定:境外基金投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限,且投資前述有價證券總金額不得超過該境外基金淨資產價值之百分之十,故並非完全投資於大陸地區有價證券;投信基金投資大陸地區之有價證券雖可包括其證券集中交易之股票、存託憑證或符合一定信用評等之債券等且法令並無規範投資總金額之上限,惟仍應符合信託契約、公開說明書、證券投資信託基金管理辦法等相關規定及受到基金公司QFII額度之限制,故亦非一定完全投資於大陸地區有價證券。又投資人亦須留意中國市場政府政策、法令、會計稅務制度、經濟與市場等變動所可能產生之投資風險。
使用華南好基智前應告知事項
  1. 委託人於使用華南好基智前,應先詳閱華南好基智之相關文件如華南商業銀行好基智服務約定事項或其他公開揭露資訊等,並了解其內容、條款,如有關演算法或投資組合建構之描述、使用華南好基智之手續費或其他費用等,以確保自身權益。
  2. 委託人應認知投資工具有其內在限制如下:
    (1)華南好基智之基本假設:委託人了解華南好基智有其限制與重要基本假設,但該假設可能未必與事實或個案情節相符。例如,若華南好基智預期未來利率呈上升趨勢,但市場上利率水準依然偏低,則華南好基智之假設即與現實不符。
    (2)提供產品範圍:委託人應了解華南好基智提供之投資產品範圍的侷限性,如僅包括境內外基金,未含個股,而未必符合委託人的投資目標,及境內外基金種類未必包括市場上的所有基金,致使產出的投資組合建議方案有限。
  3. 委託人應理解華南好基智之產出直接繫於委託人所提供之資訊:
    華南好基智所列的問題清單,將限制或影響委託人所提供之資訊內容,而委託人所提供資訊則影響華南好基智之產出結果(即投資組合建議)。
  4. 委託人應注意華南好基智之產出未必符合委託人個人的財務需要或目標:
    華南好基智因無法評估委託人之所有情況與環境,例如,年齡、經濟狀況與財務需要、投資經驗、其他資產、稅務概況、承受風險之意願、投資回收期間長短、現金需求及投資目標等,從而華南好基智所提出之投資組合建議未必適於個別委託人。例如,華南好基智可能僅考量委託人之年齡,卻未考量委託人於其他金融機構之資產狀況,或委託人投資後可能有購買不動產之計畫而未能做相對應之調整等。
  5. 華南好基智相關通知,僅供委託人進行投資指示參考,委託人應基於獨立判斷自行決定投資指示,並應自行承擔所有投資風險(包括但不限於投資本金之損失、價格波動、匯率變動及政治等風險等),貴行並不保證委託人獲利或負擔損失。